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SOLUZIONI

Condividiamo con i nostri investitori esperienze e soluzioni pratiche tratte da anni di gestione diretta dei patrimoni delle nostre famiglie.

1. STRUTTURAZIONE

 

Scelta di veicolo e domicilio appropriati per l’ investimento previsto. Aspetti fiscali hanno una certa rilevanza.

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2. PIANIFICAZIONE

 

Ascoltiamo attivamente i nostri investitori per recepire le loro necessita’ finanziarie ed aspirazioni. Definiamo insieme un piano complessivo che consideri il patrimonio totale con uno sguardo alle dinamiche tra i membri.

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3. INVESTIMENTO

 

Implementazione della strategia di investimento ottimale identificata assieme alla famiglia.

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Casi esempio

Atleta di fama mondiale dopo il pensionamento

ha riconosciuto tempestivamente rischi e sfide nella gestione del suo patrimonio.

e’ bastato condividere il percorso delle nostre famiglie per scoprire di aver vissuto la stessa esperienza in termini di eccessive commissioni di gestione e custodia, consulenze finaziarie di scarsa qualita’, conflitti di interessi, gestione del rischio parziale (che non tiene conto delle preferenze personali ne’ tantomeno del patrimonio complessivo.)


rischio e costi eccessivi sono stati il responso della nostra analisi sulla strategia investimento che era stata implementata dai gestori precedenti del nostro atleta. 

 

riduzione dei costi di gestione e revisione della strategia di investimento rappresentano i primi interventi effettuati sulla gestione patrimoniale del nostro atleta.  Piu’ precisamente, abbiamo aumentato l’allocazione su strategie di credito a minor rischio e abbiamo suggerito disinvestimento e reinvestimento in stesse strategie a minor costo.

Il nostro atleta e’ al centro del nostro processo di investimento. Siamo presenti e in continua comunicazione. Recepiamo attivamente i segnali di variazioni nel suo stile di vita e discutiamo insieme strategie che permettano il mantenimento del suo patrimonio.

 

 

Famiglia multigenerazionale

Una famiglia custode di un business di terza generazione diventa schiava dello stravagante stile di vita e dell’appropriazione indebita da parte di alcuni membri. Anche il mercato principale del business di famiglia sembra aver rallentato e procedere verso la crisi.

 

Con la crescita della famiglia deriva il conseguente aumento del fabbisogno finanziario dei membri della famiglia che diventano piu’ numerosi ed esigenti. Inoltre, la profittabilita’ del business e’ incline a subire un rallentamento per il rischio di una potenziale crisi o semplice rallentamento del mercato di riferimento. Questo provoca un inevitabile aumento delle tensioni tra membri della famiglia.


Sin da subito ci siamo impegnati nel creare un ambiente sicuro di condivisione tra noi, la famiglia ed il consulente di famiglia. Attraverso la condivisione delle nostre esperienze siamo riusciti a trovare sintonia e punti in comune. Questo ci ha permesso di identificare le leve principali su cui agire per aiutare la famiglia ad impostare la struttura di governance piu’ appropriate vista la situazione ed il numero crescente di membri. 

 

Successivamente abbiamo lavorato con ciascun membro della famiglia per capire le proprie aspirazioni e necessita’ finanziare. In base a questo abbiamo suggerito ed impostato un piano ad hoc di gestione patrimoniale che possa supportare lo stile di vita e le esigenze dell individuo.

Ad oggi la nuova struttura di governance permette alla famiglia di avere migliore comunicazione tra i suoi membri e un processo decisionale piu’ trasparente. La nostra gestione patrimoniale d’altro canto permette ai singoli individui di godere di uno stile di vita equilibrato. Di consequenza le tensioni interne si sono ridotte ed anche il business ne giova positivamente.  Siamo sempre presenti e attivi nel monitorare insieme alla famiglia ed I suoi consulenti la situazione in modo da poter intervenire ad hoc.